Interview à:Financethic.com [financethic]
FINANCES
 | Quelle est votre position professionnelle ? Quelle responsabilité assumez-vous dans votre travail? Lancé en 2009, Financethic est le fruit du regroupement de sociétés de Conseil en gestion patrimoniale indépendantes, implantées dans plusieurs régions en France et unies par une philosophie commune : proposer une nouvelle relation client/conseiller et un conseil financier plus humain, qui ne tienne pas uniquement compte du profit mais qui intègre également des valeurs citoyennes fortes.
Nous sommes 4 associés fondateurs. |
| Quelle a été votre trajectoire? Comment résumeriez-vous votre expérience dans le domaine financier? Les associés de Financethic ont entre 8 et 20 ans d'expérience dans le domaine des placements financiers.
Nos parcours sont tous différents et sont complémentaires:
- Stéphane a été assureur pendant 20 ans, ses compétences dans ce domaine sont reconnues par ses pairs
- Gilles dirige un cabinet de gestion de patrimoine indépendant depuis 15 ans, il a développé de fortes compétences dans le domaine fiscal et plus particulièrement en fiscalité viticole.
- Christophe est spécialisé dans le courtage de crédit depuis 10 ans.
- Nicolas a une expérience dans le domaine de la gestion de patrimoine de 8 années, dont 5 années en qualité de banquier privé.
Nous sommes titulaires d'un DESS ou Master II en Gestion de patrimoine. |
| Un lien vers un site web ou des réseaux sociaux où pouvons-nous voir un peu plus sur vous ou sur votre entreprise? |
| Comment se conçoit une stratégie d'investissement? De quels facteurs faut-il tenir compte? Une stratégie d'investissement se conçoit selon plusieurs points dont:
- Son age
- Son profil investisseur
- Ses besoins
- Ses projets
- Son activité professionnelle
- Son cadre familial... |
| Qu'est-ce que vos clients apprécient le plus de vos services? Nos clients apprécient:
• La relation site internet + relation in situ dans nos différents locaux afin d'avoir une relation de proximité.
• De placer leur argent sur des produits financiers éthiques et solidaires -SICAV reconnus pour la qualité de leurs gérants, fonds ISR…- qui ont pour vocation à soutenir la création d’entreprise, l’insertion par le logement, le développement des Pays Nord/Sud…
• De soutenir des associations caritatives. Dans cette optique, Financethic propose un contrat d’assurance vie et un contrat de capitalisation à frais réduits (moins d’1% de frais de gestion annuels, arbitrage gratuit) dont le droit d’entrée, plafonné à 250 €, serait reversé à l’association choisie par le souscripteur. |
| Comment déterminez-vous le degré de risque qu'un client est réellement disposé à supporter? Nous avons une approche comportementaliste de la finance, c'est à dire que nous recherchons à comprendre la personnalité de nos clients pour ensuite leur proposer différentes solutions. |
| Est-il important de donner un aspect personnel à la relation avec le client? Dans 80% des cas oui, il est important de donner un aspect personnel à la relation avec le client.
Pour les 20% restant, ce sont des clients qui n'ont pas besoin de conseil et qui cherchent uniquement l'offre que propose financethic |
| Quelles les erreurs les plus fréquentes commettent les particuliers au moment d'investir? La gestion de patrimoine est un domaine complexe à la frontière entre le droit fiscal et la finance, or sans de larges connaissances, il est impossible de faire le bon choix.
Donc faire appel à un professionnel du conseil est important.
Par ailleurs, avec un regard extérieur, nous pouvons aider les clients à mieux cerner son "vrai" profil d'investisseur. |
| Il y a des personnes qui préfèrent investir dans des choses qui peuvent être touchées, telles que des maisons, l´art, l´or, etc. Est-ce une mauvaise idée? Il n'y a jamais de mauvais idée. L'important est de savoir ce qu'on est, ce qu'on veut et si l'investissement y correspond. |
| Quel pourcentage de ses revenus doit investir pour le futur un professionnel qui a 30 ans? Tout dépend de ses revenus et de son patrimoine.
Est-il propriétaire, accédant à la propriété, locataire...
Il n'y a pas de règle fixe. |
| Un ami me propose d'investir dans son affaire, quelles précautions dois-je prendre? Vous devez analyser son entreprise comme vous le feriez pour un placement.
Analyser la pérennité de la société, la qualité de gestionnaire de votre ami, l'état des finances de la société...
Si vous ne savez pas le faire, présentez votre dossier à un professionnel pour qu'il l'étudie.
Mieux vaut louper une bonne affaire et garder un ami !! |
| Quelles sont les sources d'information de marché les plus objectives et dignes de confiance que vous employez? Qu'est-ce qu'une information financière objective?
Il est important de croiser les différentes informations que nous avons, de les partager avec ses pairs, en l'espèce les associés de financethic.
Il est vrai que la chose est plus simple en ce qui concerne le juridique. |
| Quelle est votre politique de privacité? Les informations patrimoniales de nos clients sont personnelles et privées, nous respectons scrupuleusement cette confidentialité. |
| Comment voyez-vous votre futur à long terme? Vers où se dirige votre carrière? L'objectif de Financethic est de devenir un acteur important de la finance responsable, mais il est aussi de faire connaitre ce domaine qui est pour l'instant trop peu connu en France. |
| Un bon adage ou une devise significative aujourd'hui sur le thème de l'argent. Celle de notre site: "A la recherche de nouvelles valeurs" |
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