FINANZA: 1. Per arrivare razionalmente a gli obiettivi scelti, innanzi tutto è fondamentale che siano effettivamente raggiungibili ed il più possibile chiari 2. E' fondamentale dare un nome e un tempo ai sol (...)

In che modo determini il grado di rischio che un cliente è realmente disposto a sopportare?

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1. Per arrivare razionalmente a gli obiettivi scelti, innanzi tutto è fondamentale che siano effettivamente raggiungibili ed il più possibile chiari
2. E' fondamentale dare un nome e un tempo ai soldi, spezzettando il portafoglio e non considerandolo un insieme indistinto
3. Bisogna avere chiaro per quanto tempo i soldi non servono e quindi devono essere investiti per raggiungere l'obiettivo, considerando che ci sono sempre spese impreviste ed eccezionali a cui è necessario far fronte, e c'è il modo razionale ed efficiente per farlo (coperture che spesso sono di modico importo rispetto a quanto garantiscono, che liberano tante risorse utili per utilizzi molto più produttivi)
4. Bisogna analizzare il profilo di rischio, e dato che nella pratica non è sempre uguale, è necessario che le diverse parti del portafoglio vivano gran parte in modo distinto
5. Non è efficiente consentire che il mercato influenzi i comportamenti, è opportuno saper essere molto disciplinati tra essere su prodotti tranquilli in momenti difficili e prodotti super spinti in momenti di euforia, ma valutare sempre attentamente le percentuali del patrimonio che decidiamo possano oscillare e quelle che assolutamente non devono, come la riserva.